El módulo de gestión de riesgos permite establecer una matriz de riesgo personalizada por la entidad, y alineada a las regulaciones actuales en materia de AML/FT . En este módulo podemos visualizar la matriz de riesgo de un cliente, así como la calificación de riesgo calculada a través del algoritmo de cálculo definido en el manual de cumplimiento de la entidad.

El plataforma AML Meltsan© garantiza a la entidad que cuenta con el expediente digital completo y actualizado por parte del cliente y terceros relacionados. A través de la gestión del expediente digital; podemos gestionar la vigencia de la documentación, así como su obligatoriedad, apoyándo este monitoreo con un mecanismo de alertas, el cual notificará al cliente u, y/o usuarios propios de la plataforma cualquier documento pendiente de cargar, o renovarlo de acuerdo al caso.

Para el caso del expediente digital, la plataforma AML Meltsan© puede integrarse con algún otro sistema ECM que la entidad tenga, y en la cual administre de forma institucional documentación del cliente, permitiendo con esto no duplicar el mantenimiento de información, y tener centralizada la documentación.

A través del monitoreo detectamos operaciones que no cumplen con las alertas que se configuraron, y que deberán ser analizadas por el equipo de cumplimiento de la entidad. AML Meltsan© permite tener la trazabilidad cada uno de los casos detectados por las alertas definidas, así como llevar a cabo el análisis y confirmación del caso para ser descartado o reportado a la entidad reguladora.

Este módulo permite tener una vista 360 del cliente detectado por una alerta, teniendo diferentes indicadores en el mismo proceso de análisis, tales como: operativa del cliente a través del tiempo, casos previamente detectados, matriz de riesgo y nivel de riesgo, desviaciones en el perfil transaccional del cliente; en general, se proporcionan todos los elementos al equipo de cumplimiento para realizar una evaluación objetiva del caso y decidir si se reporta o descarta el caso.

La plataforma AML Meltsan©, registra todas las actividades realizadas en el sistema a través de un módulo de tracking donde se registran todos los cambios realizados a nivel de datos. Para el caso del monitoreo de actividad a nivel de usuario, el sistema estará registrando datos como: función/pantalla visitada, fecha y hora de la actividad, IP del equipo, e información del usuario que hace uso del sistema. Con esto se cumple con la normatividad, la cual solicita que se debe generar una pista de trazabilidad de cambios realizados en cualquier punto de la plataforma, y con la facilidad de poder exportar esta información en un medio digital (txt, pdf) para propósitos de que el área de cumplimiento pueda atender este requerimiento por parte de la autoridad.