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Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

AML Meltsan© es la plataforma normativa que realmente está automatizada, y que certifica a cualquier entidad financiera en el cumplimiento de las disposiciones regulatorias en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al terrorismo. Evita sanciones derivadas por incumplimientos, y deja que nuestra plataforma AML Meltsan® se haga cargo del monitoreo y reporte a las autoridades reguladoras.

AML Meltsan© es una plataforma tecnológica que se ha consolidado durante más de diez años, conociendo la demanda y la regulación en México, y apoyando a certificar que la operación de distintas industrias como FINTECHs, Instituciones Bancarias, Casas de Bolsa, Aseguradoras, SOFOMES, SOFIPOS y Transmisores de Dinero, cumplan con la normatividad en la materia de PLD/FT.

AML Meltsan©

AML Meltsan© es la plataforma, que además de certificar que la operación de tu empresa cumple con la normatividad en PLD/FT, te permitirá integrar los sistemas legados de la entidad de una forma transparente, gracias a su flexibilidad de configuración y a la suite de APIs disponibles.

Especificaciones del producto

Socios de negocio que hacen uso de nuestra plataforma

Nuestros diferenciadores

C

Cumplimiento

Apego a la normatividad en materia de PLD/FT para los principales sectores obligados.

T

Time to market

Dado el esquema completamente configurable de la plataforma AML Meltsan, las particularidades en la operación del negocio pueden ser integradas de forma inmediata a la plataforma, permitiendo al negocio tener el mejor time to market para iniciar operaciones o seguir operando, cumpliendo con todas las regulaciones en materia de PLD/FT.

S

State-of-the-art

La plataforma AML Meltsan esta basada con estándares tecnológicos de punta, aprovechando todo el poder de procesamiento que nos brinda el estar bajo un esquema CLOUD con los principales vendors de referencia en el mercado (AWS, Azure, GCP, Digital Ocean, entre los más importantes por mencionar).

I

Integración

Transparente integración con los sistemas legados del cliente, al tenerse una suite de mas de 20 servicios (APIs) para la atención de funcionalidades ON LINE/BATCH.

L

Licenciamiento

Licenciamiento de uso al mejor costo – beneficio del mercado, integrando como parte de la solución la integración con listas restringidas con Lexis Nexis,  apegados a una metodología Agile que permite ejecutar un ciclo de implantación de la plataforma adhoc a los tiempos que la entidad requiere.

NUESTRAS CAPACIDADES DE INTEGRACIÓN VIA APIs

Las integraciones vía APIs, es la forma nativa de integrarnos con otros sistemas legados para el intercambio de información, de ahí la facilidad de empezar a trabajar con AML Meltsan de forma inmediata, una vez definida la configuración base con la que trabajará la entidad.

Dentro de las principales APIs disponibles, se tienen las listadas a continuación como referencia. Cabe mencionar que estas APIs pueden ser custodiadas de acuerdo a las necesidades, o flujos especiales que la entidad tenga definidas en algunos escenarios (Ej. Onboarding, proceso de dictaminación de match en listas).

  • Publicado

API Dictaminación de match en listas restringidas

Dictaminación de un match en listas restringidas, para la notificación al sistema legado del cliente el resultado de confirmación o descarte de una coincidencia desde la plataforma AML Meltsan.

  • Publicado

API Búsqueda de personas fisicas en listas restringidas

Búsqueda de personas físicas en listas restringidas, teniéndose como resultado todas las coincidencias existentes de la persona a validar, considerando para la obtención de un match el % de aproximación configurado, tomando como base los criterios de identificación definidos.

  • Publicado

API Búsqueda exacta de personas fisicas en listas restringidas

Búsqueda exacta de una persona físicas en listas restringida.

FAQs

¿La plataforma ofrece servicios complementarios a contratar?2023-01-22T05:51:17+00:00

Si, la plataforma AML Meltsan©, adicional a los servicios que por normatividad tiene integrados, ofrece servicios complementarios que pueden ser contratados por separado. Entre estos servicios complementarios, tenemos:

  • Servicio de validación contra RENAPO.
  • Servicio de Screening de personas contra listas restringidas.
  • Servicio de Cálculo de nivel de riesgo.
  • Servicio de Validación de identidad (Validación de identificación oficial contra selfie).
  • Servicio de Liveness detection (Video contra selfie)
  • Portal para Screening de personas contra listas restringidas.
¿La plataforma cuenta con un servicio de validación contra RENAPO?2023-01-22T04:32:59+00:00

Sí, la plataforma cuenta con un servicio de validación contra RENAPO, el cual tiene como principales funcionalidades:

  • Validación de CURP
  • Obtención de información de la personas con base al CURP enviado, esto con la finalidad de poder integrar como parte de la experiencia de usuario, el completar ciertos campos en un proceso de ON BOARDING.
  • Validación del CURP y los nombres introducidos en un formulario, pensando que la validación se la queremos delegar al servicio.
¿Cuáles son los canales de soporte que tendré disponibles para la atención de dudas, issues o mejoras relacionadas a la plataforma?2023-01-18T20:24:12+00:00

Se cuenta con varios canales de atención y SLAs de atención de tickets, dependiendo de la tipificación de éste. Como canales de atención la plataforma AML Meltsan cuenta con:

  • Plataforma de tracking con Workflow integrado, en la cual el usuario puede levantar tickets, los cuales serán atendidos de acuerdo al SLA asignado al mismo. Se cuenta con 4 niveles de SLAs, los cuales darán lugar a los tiempos de respuesta que se tendrán para la atención de los tickets levantados, así como se tiene un esquema de notificaciones con el usuario que reporta para conocer el estatus del incidente en línea.
  • Servicio de ChatBot para atención de dudas fuera de horario de soporte.
  • Atención telefónica en un horario limitado por el alcance del servicio contratado.
¿Cuáles son los mecanismos de integración para la recepción de información de personas y terceros relacionados (Moral) con los que cuenta la plataforma?2023-01-22T04:40:18+00:00

La plataforma cuenta con 2 mecanismos de integración con los sistemas legados del cliente:

Integración via APIs (Esquema nativo de integración de la plataforma) AML Meltsan©. Se cuenta con más de 16 servicios disponibles para la integración con AML Meltsan©. Para el detalle de estos se puede visitar el micrositio de AML Meltsan©, donde se podrá visualizar la descripción de campos que estarán participando en la integración de servicios para la recepción de información de clientes y terceros relacionados, así como transacciones realizados por la entidad.

Integración vía files. Este esquema es menos usado, pero no se excluye este mecanismo para clientes que aún están transitando a un intercambio de información via APIs. Para este proceso, AML Meltsan© cuenta con una serie de layouts que se tendrán que llenar para efectuar la carga (en automático a partir de que el file se ubica en un directorio redefinido), ya sea de información de clientes / terceros relacionados, así como de información de operaciones.

¿La plataforma AML Meltsan se puede integrar con listas restringidas proporcionadas por un tercero?2023-01-22T04:34:35+00:00

Sí, aunque la plataforma AML Meltsan© cuenta actualmente con una integración nativa con nuestro partner global de listas Lexis Nexis, sí es posible integrarnos (vía APIs) con listas restringidas de otros vendors como son: QeQ, Refinitiv, entre otros.

Actualmente, ya se cuenta con la integración de los principales vendors de listas restringidas en algunas de nuestras implementaciones, por lo que basta con validar la firma del servicio que expone el tercero para considerar algún ajuste menor en el proceso de integración.

AML Meltsan©, al contar con la integración nativa con Lexis Nexis®, ofrece un servicio integral en este sentido al no tener que contar con un proveedor adicional sólo para el servicio de Listas Restringidas; sin dejar de mencionar el detalle de información que podemos proporcionar derivado de la base de datos global con la que cuenta Lexis Nexis®.

¿La plataforma AML Meltsan cuenta con la integración de búsqueda en listas restringidas por defecto?2023-01-22T04:36:06+00:00

Es correcto, la plataforma AML Meltsan© cuenta actualmente con una integración nativa con nuestro partner global de listas Lexis Nexis®. AML Meltsan©, al contar con esta integración, ofrece un servicio integral a tu empresa, sin dejar de mencionar el detalle de información que podemos proporcionar derivado de la base de datos global con la que cuenta Lexis Nexis®, y la gran ventaja en temas de inversión al no tener que contratar este servicio por separado.

¿La plataforma AML Meltsan permite la carga de listas de personas bloquedas u otras listas internas?2023-01-22T04:37:57+00:00

La plataforma AML Meltsan© cuenta con un módulo para realizar la carga de Listas Oficiales de personas bloqueadas (LPB) con quienes se negará la relación comercial, o se cesará en el caso que la persona ya sea cliente de la entidad. Adicional a la carga de LPB, se cuenta con la funcionalidad de realizar también la cargas de Listas Internas que genere la entidad como filtro adicional para aceptar una relación comercial con un cliente.

¿La plataforma permite realizar evaluaciones periódicas de todos los clientes de la entidad (Evaluación semestral) ?2022-11-30T08:36:34+00:00

La plataforma AML MELTSAN, cuenta con un proceso automatizado para realizar evaluaciones semestrales (O la frecuencia que se defina) del perfil transaccional del cliente, con la finalidad de reportar cualquier desviación del perfil transaccional del cliente. Una vez que se detecte un cambio del nivel de riesgo, el Oficial de Cumplimiento podrá visualizar los cambios en el perfil para autorizar los cambios de este y asociarlos al cliente evaluado.

Cabe mencionar que los diferentes cambios de perfil transaccional se estarán auditando, con la finalidad de que se pueda visualizar el histórico de cambios que ha tenido el cliente a lo largo de su relación con la entidad.

¿La plataforma AML Meltsan cuenta con un módulo de buzón anónimo?2023-01-22T05:44:24+00:00

La plataforma AML Meltsan cuenta con una sección para reportar operaciones internas preocupantes, en esta sección sección puede acceder cualquier funcionario  de la entidad, y realizar una denuncia completamente anónima. Dentro de la plataforma AML Meltsan, se cuenta independientemente con una funcionalidad donde el oficial de cumplimiento puede dar seguimiento al caso para su análisis e investigación.

¿En qué te puede ayudar AML Meltsan para cumplir con la normativa en PLD/FT en tu organización ?2022-11-30T08:36:28+00:00
La plataforma AML Meltsan te ayudará a cumplir con las disposiciones actuales en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo,  particularmente en lo referente a contar con una plataforma automatizada para la detección y administración de casos derivados de alertas tempranas y transaccionales, monitoreo de personas apoyado de nuestro partner Lexis Nexis, así como a la generación de todos los reportes regulatorios solicitados por las distintas autoridades, dependiendo del sector al cuál pertenezca tu institución , evitando sanciones derivadas de un  incumplimiento en visitas de inspección por parte de las autoridades supervisoras y/o regulatorias.
¿Cuáles son las principales características que debe cumplir una plataforma PLD/FT?2023-01-22T05:06:06+00:00

Una plataforma tecnológica PLD/FT tiene como principales objetivos, cumplir con las siguientes puntos:

  • Integración automática con la entidad regulada para la recepción de información de clientes/Terceros relacionados, así como información de la operativa de la entidad.
  • Monitoreo de transacciones. Se debes de saber cuánto dinero pasa a través de tu sistema todo el tiempo. Esto es especialmente importante para grandes cantidades, y está definido por los siguientes conceptos:
    • Alertas tempranas, para recibir alertas cuando ciertas transacciones alcancen un umbral determinado, antes de que sean aceptadas por la plataforma AML. Con esto se evita que la entidad acepte el riesgo, y posteriormente tenga que analizar una transacción para ser reportada.
    • Alertas post-transaccionales. Contar con un módulo de alertas para el monitoreo de transacciones de forma post-transaccional, para el reporte de casos que alcancen el umbral definido. Estas alertas deberán estar tipificadas de acuerdo al tipo de análisis realizado (Inusuales, relevantes, alertas tempranas, etc). Así como se deberá permitir la calibración de umbrales de acuerdo a la operación de la entidad.
  • Módulo de análisis de casos. Módulo para análisis y documentación de casos alertados, con la finalidad de confirmar o descartar casos, pudiendo tener en este proceso información 360 de análisis (Información de clientes/terceros, histórico de transaccionalidad e histórico de análisis previos).
  • Mecanismos de comprobación de identidad. Una parte crucial del proceso de prevención del lavado de dinero se sobrepone con el sistema KYC en la medida que debes de saber con quién estás haciendo negocio. Dentro de las principales validaciones que se deberían tener al menos sería: validación de identidad, manejo de geolocalización en el proceso de onboarding, validación con RENAPO, identificación de países de alto riesgo, entre los más importantes.
  • Un módulo de búsqueda en listas restringidas (incluyendo PEPs). Parte de la verificación que se debe realizar durante el proceso de Onboarding y durante toda la vida en la que se tiene relación con el cliente, se debe realizar la verificación en listas de personas expuestas y sancionadas, con la finalidad de monitorear en todo momento si la cartera de personas no se encuentra en alguna de las listas restringidas.
  • Módulo de carga de listas no públicas (Lista de Personas Bloqueadas) e internas de la entidad.
  • Módulo de reportes regulatorios configurable, que permita la fácil modificación de layouts requeridos por la autoridad (Alineado al tipo de entidad), para una rápida integración de cambios normativos que se vayan surgiendo.
  • Módulo de indicadores y reportes internos. Módulo de dashboard con indicadores claves que permitan un análisis de casos a confirmar/descartar, o inclusive habilitar alertas adicionales (no normativas) que pudieran ser de interés a la entidad estar monitoreando.
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