Si, la plataforma AML Meltsan©, adicional a los servicios que por normatividad tiene integrados, ofrece servicios complementarios que pueden ser contratados por separado. Entre estos servicios complementarios, tenemos:

• Servicio de validación contra RENAPO.
• Servicio de Screening de personas contra listas restringidas.
• Servicio de Cálculo de nivel de riesgo.
• Servicio de Validación de identidad (Validación de identificación oficial contra selfie).
• Servicio de Liveness detection (Video contra selfie)
• Portal para Screening de personas contra listas restringidas.

Sí, la plataforma cuenta con un servicio de validación contra RENAPO, el cual tiene como principales funcionalidades:

• Validación de CURP
• Obtención de información de la personas con base al CURP enviado, esto con la finalidad de poder integrar como parte de la experiencia de usuario, el completar ciertos campos en un proceso de ON BOARDING.
• Validación del CURP y los nombres introducidos en un formulario, pensando que la validación se la queremos delegar al servicio.

Se cuenta con varios canales de atención y SLAs de atención de tickets, dependiendo de la tipificación de éste. Como canales de atención la plataforma AML Meltsan cuenta con:

• Plataforma de tracking con Workflow integrado, en la cual el usuario puede levantar tickets, los cuales serán atendidos de acuerdo al SLA asignado al mismo. Se cuenta con 4 niveles de SLAs, los cuales darán lugar a los tiempos de respuesta que se tendrán para la atención de los tickets levantados, así como se tiene un esquema de notificaciones con el usuario que reporta para conocer el estatus del incidente en línea.
• Servicio de ChatBot para atención de dudas fuera de horario de soporte.
• Atención telefónica en un horario limitado por el alcance del servicio contratado.

La plataforma cuenta con 2 mecanismos de integración con los sistemas legados del cliente:

Integración via APIs (Esquema nativo de integración de la plataforma) AML Meltsan©. Se cuenta con más de 16 servicios disponibles para la integración con AML Meltsan©. Para el detalle de estos se puede visitar el micrositio de AML Meltsan©, donde se podrá visualizar la descripción de campos que estarán participando en la integración de servicios para la recepción de información de clientes y terceros relacionados, así como transacciones realizados por la entidad.

Integración vía files. Este esquema es menos usado, pero no se excluye este mecanismo para clientes que aún están transitando a un intercambio de información via APIs. Para este proceso, AML Meltsan© cuenta con una serie de layouts que se tendrán que llenar para efectuar la carga (en automático a partir de que el file se ubica en un directorio redefinido), ya sea de información de clientes / terceros relacionados, así como de información de operaciones.

Sí, aunque la plataforma AML Meltsan© cuenta actualmente con una integración nativa con nuestro partner global de listas LexisNexis, sí es posible integrarnos (vía APIs) con listas restringidas de otros vendors como son: QeQ, Refinitiv, entre otros.

Actualmente, ya se cuenta con la integración de los principales vendors de listas restringidas en algunas de nuestras implementaciones, por lo que basta con validar la firma del servicio que expone el tercero para considerar algún ajuste menor en el proceso de integración.

AML Meltsan©, al contar con la integración nativa con LexisNexis®, ofrece un servicio integral en este sentido al no tener que contar con un proveedor adicional sólo para el servicio de Listas Restringidas; sin dejar de mencionar el detalle de información que podemos proporcionar derivado de la base de datos global con la que cuenta LexisNexis®.

Es correcto, la plataforma AML Meltsan© cuenta actualmente con una integración nativa con nuestro partner global de listas LexisNexis®. AML Meltsan©, al contar con esta integración, ofrece un servicio integral a tu empresa, sin dejar de mencionar el detalle de información que podemos proporcionar derivado de la base de datos global con la que cuenta LexisNexis®, y la gran ventaja en temas de inversión al no tener que contratar este servicio por separado.

La plataforma AML Meltsan© cuenta con un módulo para realizar la carga de Listas Oficiales de personas bloqueadas (LPB) con quienes se negará la relación comercial, o se cesará en el caso que la persona ya sea cliente de la entidad. Adicional a la carga de LPB, se cuenta con la funcionalidad de realizar también la cargas de Listas Internas que genere la entidad como filtro adicional para aceptar una relación comercial con un cliente.

La plataforma AML MELTSAN, cuenta con un proceso automatizado para realizar evaluaciones semestrales (O la frecuencia que se defina) del perfil transaccional del cliente, con la finalidad de reportar cualquier desviación del perfil transaccional del cliente. Una vez que se detecte un cambio del nivel de riesgo, el Oficial de Cumplimiento podrá visualizar los cambios en el perfil para autorizar los cambios de este y asociarlos al cliente evaluado.

Cabe mencionar que los diferentes cambios de perfil transaccional se estarán auditando, con la finalidad de que se pueda visualizar el histórico de cambios que ha tenido el cliente a lo largo de su relación con la entidad.

La plataforma AML Meltsan cuenta con una sección para reportar operaciones internas preocupantes, en esta sección sección puede acceder cualquier funcionario  de la entidad, y realizar una denuncia completamente anónima. Dentro de la plataforma AML Meltsan, se cuenta independientemente con una funcionalidad donde el oficial de cumplimiento puede dar seguimiento al caso para su análisis e investigación.

Una plataforma tecnológica PLD/FT tiene como principales objetivos, cumplir con las siguientes puntos:

• Integración automática con la entidad regulada para la recepción de información de clientes/Terceros relacionados, así como información de la operativa de la entidad.
• Monitoreo de transacciones. Se debes de saber cuánto dinero pasa a través de tu sistema todo el tiempo. Esto es especialmente importante para grandes cantidades, y está definido por los siguientes conceptos:
  • Alertas tempranas, para recibir alertas cuando ciertas transacciones alcancen un umbral determinado, antes de que sean aceptadas por la plataforma AML. Con esto se evita que la entidad acepte el riesgo, y posteriormente tenga que analizar una transacción para ser reportada.
  • Alertas post-transaccionales. Contar con un módulo de alertas para el monitoreo de transacciones de forma post-transaccional, para el reporte de casos que alcancen el umbral definido. Estas alertas deberán estar tipificadas de acuerdo al tipo de análisis realizado (Inusuales, relevantes, alertas tempranas, etc). Así como se deberá permitir la calibración de umbrales de acuerdo a la operación de la entidad.
• Módulo de análisis de casos. Módulo para análisis y documentación de casos alertados, con la finalidad de confirmar o descartar casos, pudiendo tener en este proceso información 360 de análisis (Información de clientes/terceros, histórico de transaccionalidad e histórico de análisis previos).
• Mecanismos de comprobación de identidad. Una parte crucial del proceso de prevención del lavado de dinero se sobrepone con el sistema KYC en la medida que debes de saber con quién estás haciendo negocio. Dentro de las principales validaciones que se deberían tener al menos sería: validación de identidad, manejo de geolocalización en el proceso de onboarding, validación con RENAPO, identificación de países de alto riesgo, entre los más importantes.
• Un módulo de búsqueda en listas restringidas (incluyendo PEPs). Parte de la verificación que se debe realizar durante el proceso de Onboarding y durante toda la vida en la que se tiene relación con el cliente, se debe realizar la verificación en listas de personas expuestas y sancionadas, con la finalidad de monitorear en todo momento si la cartera de personas no se encuentra en alguna de las listas restringidas.
• Módulo de carga de listas no públicas (Lista de Personas Bloqueadas) e internas de la entidad.
• Módulo de reportes regulatorios configurable, que permita la fácil modificación de layouts requeridos por la autoridad (Alineado al tipo de entidad), para una rápida integración de cambios normativos que se vayan surgiendo.
• Módulo de indicadores y reportes internos. Módulo de dashboard con indicadores claves que permitan un análisis de casos a confirmar/descartar, o inclusive habilitar alertas adicionales (no normativas) que pudieran ser de interés a la entidad estar monitoreando.